Отчёт Проявление Должной Осмотрительности при работе с контрагентом от 03.10.2020

Инвестиционные накопления

Инвестиционная программа позволяет предусмотреть предоставление материальной помощи близким в результате несчастного случая, произошедшего со страхователем:

• Примерно 300% от взноса выплачивается, если человек погиб в результате ДТП;
• До 200% от взноса возвращается после гибели инвестора в результате несчастного случая.

Преимущества программы:

• Инвестиции не подлежат аресту или конфискации;
• Страховую компенсацию нельзя разделить в результате имущественных споров;
• Выгодоприобретатель сможет получить всю сумму, не дожидаясь полугода со дня смерти инвестора;
• Возможность вернуть налоговый вычет до 13% от дохода;
• Выплаты по страховой программе не подлежат налогообложению.

Накопительное страхование жизни

Внесение регулярных взносов позволяет сформировать накопительный депозит. Он возвращается инвестору после окончания срока его действия Если человек не дожил до этого момента, то капитал выплачивается его родственникам.

Накопленную сумму можно использовать на покрытие убытков, связанных с реабилитацией человека после болезни или другие цели. Необходимо дождаться окончания срока действия договора участия в проекте для реализации накопленной суммы.

Преимущества:

• Возможность выбора программы для детей, взрослых и пенсионеров;
• Создание резерва финансовой помощи семье в случае потери кормильца;
• Возможность накопить деньги на крупную покупку;
• Возможность наследования капитала;
• Получение компенсации при получении инвалидности или смерти застрахованного человека.

По результатам проведенной проверки установлено:

Возраст организации составляет [кол-во] лет [или год, года]

Контрагент не предоставляет налоговую отчетность более года.

Контрагент имеет превышающую 1000 рублей задолженность по уплате налогов, которая направлялась на взыскание судебному приставу-исполнителю.

Контрагент имеет штраф за налоговые правонарушения.

Контрагент имеет налоговые недоимки по следующим видам налогов:

По результатам проверки ФНС достоверности сведений о ЮЛ, сведения о юридическом адресе контрагента признаны недостоверными по состоянию на 03.10.2020.

Согласно информации Высшего Арбитражного суда РФ в отношении контрагента имелись/имеются иски о признании его банкротом. Следует с предельным вниманием отнестись к данной информации и внимательно проанализировать данные арбитражные дела.

Имеются сведения о наличии процедур, применяемых в делах о банкротстве.

В здании, расположенном по юридическому адресу ЮЛ зарегистрировано [кол-во] действующих и [кол-во] ликвидированных компаний. Имеются признаки использования этого адреса, как адреса массовой регистрации.

Контрагент предоставил свою контактную информацию в регистрирующие органы, что положительно характеризует его с точки зрения открытости.

Необходимо обратить внимание на тот факт, что в состав исполнительных органов компании-контрагента входит дисквалифицированное лицо.

Существенным является факт наличия обременения доли:

Нахождение доли в залоге в некоторых случаях может свидетельствовать об умышленном завуалировании истинных бенефициаров компании под видом залогодержателей («искусственное обременение»), что является в том числе одной из схем защиты от рейдерского захвата.

+

Бухгалтерская отчётность за последний отчетный период по компании-контрагенту отсутствует.

Доверительное управление

Условия инвестирования следующие:

• Минимальный размер инвестиций — 3 млн. руб.;
• Максимальный размер вложений не ограничен;
• Минимальный период инвестиций — 1 год;
• Максимальный период инвестиций не ограничен.

Преимущества:

• Сотрудники Ингосстрах помогут разработать индивидуальную стратегию вложения денежных средств;
• Высокие значения позволяют гарантировать прибыль от вложенных средств;
• Личный финансовый консультант ответит на интересующие клиента вопросы.

Специалисты предоставят клиенту ежеквартальный отчёт по проведённым мероприятиям. Они помогут разработать оптимальную стратегию, позволяющую выгодно приумножить капитал.

Контрагент

Индивидуальный инвестиционный счёт

После подписания договора с управляющей компанией, на имя клиента будет открыт специальный инвестиционный счёт. Условия этого документа облагаются налогами в упрощённом порядке. Минимальный период его действия составляет три года.

Преимущества:

• Размер инвестиций варьируется от 400000 до 1 млн. руб.;
• Самостоятельный выбор стратегии: агрессивной, сбалансированной или консервативной;
• Возможность получения налогового вычета до 52000 рублей. Клиент должен быть трудоустроенным официально.

Что невозможно сделать:

• Открыть несколько инвестиционных счетов на имя клиента;
• На счету не должны находиться ценные бумаги;
• Совмещать несколько типов вычетов по налогам.

Предлагаемые компанией Ингосстрах инвестиционные программы позволят клиенту значительно приумножить собственный капитал. Для того, чтобы финансы смогли начать работать на человека, ему необходимо оставить заявку на сайте или в офисе страховой компании. Вместе со специалистом будет разработана оптимальная схема получения прибыли человеком.

Ингосстрах официальный сайт

СПАО «Ингосстрах» представляет собой одну из самых крупных страховых компаний в России. Данный страховщик входит в число системообразующих российских страховых компаний.

Располагает организация и собственным веб-ресурсом, где возможно получение всей необходимой информации как о самой компании, так и услугах, которые она оказывает своим клиентам.

Так, Ингосстрах официальный сайт располагает материалами, адресованными частным и корпоративным клиентам, партнёрам и VIP-клиентам.

Частным лицам доступны такие виды страхования, как автострахование (ОСАГО, Каско и Зелёная карта), страхование путешествий (за границу, по России и отмена поездки (невыезд)), имущества (квартиры, загородной недвижимости, ответственности, ипотеки), инвестиций и пенсии (инвестиционное страхование жизни, накопительное страхование жизни, пенсионные накопления, паевые фонды (ПИФы), доверительное управление, индивидуальный инвестиционный счёт).

Также Ингосстрах предлагает частным клиентам осуществить страхование здоровья и жизни (ДМС, Телемедицина, «АвтоМед» — ДМС при ДТП, страхование от укуса клеща, несчастный случай и жизнь, страхование спортсменов, на случай критических заболеваний, ОМС, международные программы, страхование мигрантов, ветеринарное страхование животных).

Важным полисом, приобретение которого является обязательным для автомобилистов, является ОСАГО. Именно данной страховке уделено значительное внимание на веб-ресурсе страховщика.

Непосредственно через официальный сайт доступен ряд сервисов и платежей. Так, можно осуществить покупку полиса, его продление, оплату, активацию и проверку. Здесь же можно узнать статус полиса, а также получить иную полезную информацию, в том числе отыскать ответы на часто задаваемые вопросы.

Продление страховки позволяет осуществить соответствующую процедуру на условиях предыдущего договора. Сервис оплаты подразумевает возможность осуществления онлайн оплаты очередных взносов (рассрочки) и счетов удобным способом.

Для активации полиса необходимо выбрать страховой продукт и указать номер договора. Также сайт позволяет осуществить проверку подлинности и статуса страхового полиса. Данная процедура осуществляется по базе СПАО «Ингосстрах», а результаты отображаются в режиме онлайн.

На веб-ресурсе также имеется возможность ознакомиться с информацией о том, что необходимо делать при наступлении страхового случая. Соответствующие данные доступна по типу полиса, который необходимо выбрать из предложенного списка.

Официальный сайт позволяет узнать адреса и время работы офисов урегулирования, а также независимых экспертов. Здесь же доступным является отслеживание статуса рассмотрения страхового случая в режиме онлайн. Возможной является и оплата франшизы по убыткам Каско прямо на сайте.

Ингосстрах предлагает услуги не только частным, но и корпоративным клиентам. Последние на сайте компании могут ознакомиться с каталогом предложений, доступными сервисами и платежами, а также изучить информацию, касающуюся страхового случая.

Каталог включает предложения, касающиеся автострахования и транспорта, авиации и космоса, морских рисков, страхования грузов, пассажиров (ОСГОП), страхования выставок и мероприятий, сотрудников и персонала, опасных объектов (ОС ОПО), имущества и недвижимости, ответственности, финансовых рисков, IT страхования. В числе прочего доступна система перестраховочной защиты с Ингосстрах и партнёрами.

К числу доступных для корпоративных клиентов сервисов относятся оплата счёта по ИНН и номеру документа, поиск застрахованных судов, продление полиса на условиях предыдущего договора, проверка подлинности и статуса страхового полиса по базе СПАО «Ингосстрах». Также доступны контактные данные корреспондентов/сюрвейеров.

Располагает официальный сайт и материалами, адресованными партнёрам: туристическим компаниям, лизинговым компаниям, банкам, а также компаниям, занятым в сфере недвижимости. Здесь же изложены условия партнёрства, а также размещена информация об онлайн-партнёрах.

Отыскать полезные для себя материалы смогут и VIP-клиенты.

Официальный сайт Ингосстрах — это также информация об офисах (адреса, контактные телефоны, режим работы), новости, акции и специальные предложения.

При необходимости через сайт можно обратиться к специалистам компании, воспользовавшись формой обратной связи либо онлайн чатом. Также имеется возможность заказать обратный звонок либо позвонить по указанному на веб-ресурсе номеру.