Ликвидация НПФ Стратегия и ее причины
Главной причиной ликвидации лицензии у Пермь Стратегия НПФ стало постоянное нарушение законодательства по своевременному предоставлению информации о деятельности компании.
Во время проверки было установлено, что происходили различные манипуляции с ценными бумагами во время торгов, завышалась стоимость активов, а инспектора и инвесторы вводились в заблуждение. Данный факт вызвал пристальный интерес органов правопорядка.
Впоследствии АСВ на официальном сайте по последним новостям НПФ Стратегия была признана несостоятельной организацией и объявлена банкротом.
Кредиторы требуют возмещения ущерба в размере более 5 млрд. рублей. Стоимость на рынке основных средств организации составляет более 500 млн. рублей. Во время принудительной ликвидации фонда установили недостаточную стоимость имущества организации для того, чтобы выплатить денежные средства кредиторам, в итоге ее признали несостоятельной.
Некоторое время назад сообщалось, что арбитражный суд Перми полностью удовлетворил заявление о ликвидации фонда Стратегия НПФ Пермь последние новости на сайте временной администрации. После ликвидации лицензии арестовали руководителя Петра Пьянкова НПФ Стратегия в Перми.
На него завели уголовное дело по факту мошенничества в особо крупных размерах, которое было совершено группой лиц. Затем гражданина отпустили, он находился под домашним арестом.
Бывший руководитель компании обвинялся в том, что присваивал себе чужие денежные средства в размере более 200 млн. рублей, продаже незаконного имущества и предоставлении недостоверных сведений в налоговые органы.
НПФ Стратегия Пермь последние новости сегодня сообщают, что уголовное дело было снова возбуждено, ведь открылись ранее невыясненные обстоятельства. Расследование дела происходит уже на протяжении двух лет.
Денег нет: негосударственный пенсионный фонд «Стратегия» — банкрот
Пермь, 30 января 2020, 18:07 — REGNUM Арбитражный суд Пермского края 30 января признал АО «Негосударственный пенсионный фонд «Стратегия» банкротом. С заявлением о признании фонда несостоятельным обратилось «Агентство по страхованию вкладов», сообщают СМИ.
Сумма требований кредиторов составляет около 5,6 млрд рублей. При этом рыночная стоимость основных средств «Стратегии», по экспертным данным, составляет 541,44 млн рублей. В процессе принудительной ликвидации негосударственного пенсионного фонда установлена недостаточность стоимости его имущества для удовлетворения требований кредиторов, поэтому ликвидатором и принято решение об обращении в Арбитражный суд Пермского края с заявлением о признании фонда несостоятельным.
Как ранее сообщало ИА REGNUM, весной 2020 года Арбитражный суд Пермского края удовлетворил заявление Центробанка о принудительной ликвидации НПФ «Стратегия». Вслед за лишением лицензии негосударственного пенсионного фонда и его ликвидацией последовал арест его руководителя Петра П. в рамках уголовного дела, возбуждённого по части 4 статьи 159 УК РФ «Мошенничество, совершённое организованной группой либо в особо крупном размере». Позже он был выпущен под домашний арест. Экс-руководитель обвинялся в присвоении и растрате 220 млн рублей, легализации незаконно приобретённого имущества на сумму 150,03 млн рублей, а также предоставлении в налоговую службу сведений о подставных лицах.
СМИ сообщают, что по уголовному делу вновь возобновили предварительное следствие в связи с вновь открывшимися обстоятельствами. Примечательно, что расследование резонансного дела тянется уже полтора года.
По данным из открытых источников, по обязательному пенсионному страхованию в Пермском крае пользовались более 77 тысяч человек, по добровольному негосударственному пенсионному страхованию — около 66 тысяч человек.
Кредиторы отмечают, что от Агентства по страхованию вкладов получают ответы, где заявлено об отсутствии денежных средств у НПФ для осуществления расчётов с кредиторами в полном объёме. Проделанная ликвидатором работа, направленная на выявление и возврат имущества Фонда, позволила частично осуществить расчёты с кредиторами второй очереди НПФ в размере 8,19% от сумм установленных требований.
Дальнейшее удовлетворение требований кредиторов будет производиться по мере поступления денежных средств по результатам реализации имущества Фонда, составляющего средства пенсионных резервов. Удовлетворение требований кредиторов третьей очереди будет производиться после полного удовлетворения требований кредиторов второй очереди по мере поступления в Фонд денежных средств, составляющих пенсионные резервы. Определить сроки продолжения расчётов с кредиторами второй очереди, а также начала расчётов с кредиторами третьей в настоящее время не представляется возможным.
Читайте ранее в этом сюжете: В Прикамье начнутся выплаты пострадавшим вкладчикам НПФ «Стратегия»
Действия вкладчиков фонда Стратегия
Данные из официальных источников утверждают, что услуги у НПФ Стратегии и выплаты вкладчикам осуществлялись огромному количеству граждан, их насчитывается больше 70 000 человек. Большая часть из них добровольно вкладывала собственные накопления в страхование негосударственного образца.
Кредиторы сообщили, что сейчас у бывшей организации нет финансовых возможностей для того, чтобы рассчитаться с кредиторами полностью. Был проделан огромный фонд работы по выявлению активов фонда и возвращению его имущества, чтобы организовать малую часть расчетов с кредиторами, однако этой суммы более чем недостаточно для полной выплаты.
Для того, чтобы удовлетворить требования кредитных организаций в полной мере, нужно производить расчеты при любом поступлении денег в бывшую финансовую организацию, включить в них резервные суммы по пенсии. Однако сейчас невозможно определить время итогового расчета с кредитными организациями.
Новости Общества и политики в Перми
Клиенты утратившего на минувшей неделе лицензию НПФ «Стратегия» могут лишиться негосударственной части пенсий, потому что фонд не входил в общероссийскую систему гарантирования сохранности пенсионных накоплений. Теперь к решению проблем подключится Агентство по страхованию вкладов, впереди анализ активов несостоятельной организации. Пока по обязательствам «Стратегии» частично ответит Центробанк РФ.
Нарушали не первый год
По последним данным ЦБ РФ, клиентами НПФ «Стратегия» были более 78 тысяч человек, более 68 тысяч – участники фонда. Официально, по состоянию на последний отчетный период, структура активов компании составляла: пенсионные резервы — 2,6 млрд рублей, пенсионные накопления — 4,1 млрд рублей.
Основанием для аннулирования лицензии фонда стали нарушения требований закона «О негосударственных пенсионных фондах», а также неоднократного в течение года нарушения требований к распространению, предоставлению или раскрытию информации, предусмотренных федеральным законом. На деле стало известно, что зафиксированы факты манипулирования рынками паев ЗПИФН «Родные просторы» и облигаций ООО «Ротор», «Жилстрой», «СТП» на торгах ФБ ММВБ в период с января 2013 года по апрель 2020 года. Действия совершались с целью искусственного завышения стоимости активов, находящихся на балансе НПФ «Стратегия», дабы показать видимость успешной деятельности организации и прибыльности его вложений, – раскрывают механизм схемы специалисты Центробанка.
— В операциях с ценными бумагами участвовали ООО «Ротор», «Жилстрой», «АВК», «Пермьтрансмеханизация», «ТСК-1», «Рентэк», ПАО «Промактив». В рамках ревизии установлено, что все перечисленные организации, а также АО «НПФ «Стратегия», взаимосвязаны между собой и входят в одну группу юридических лиц — в группу , контролируемую несколькими физическими лицами, состоящими между собой либо в родственных, либо в профессиональных связях – сообщил ЦБ РФ в официальном пресс-релизе.
С 16 марта 2020 года деятельность фонда по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию не осуществляется, полномочия его исполнительных органов приостановлены, а руководство деятельностью обеспечивается временной администрацией по управлению (контактные данные руководителя временной администрации: 614045, Пермский край, г. Пермь, ул. Советская, д. 72. тел. 210-35-13, 218-33-22).
Типичный случай
Экономисты предрекали сложности НПФ «Стратегия» еще несколько лет назад. То, что произошло сейчас – закономерно, считает доцент пермского филиала НИУ «Высшая школа экономики» Андрей Кабацков.
— Ситуация с НПФ «Стратегия» еще раз показывает, что у граждан, инвесторов и бизнеса нет адекватного ответа на новые вызовы. Согласно комментариям ЦБ РФ, участников финансовых манипуляций связывали родственные и профессиональные интересы. Иным языком, эту группу можно назвать кланом, где социальные обязательства друг перед другом имели большее значение, чем ответственность перед инвесторами, вкладчиками и законом
– уверен Кабацков.
По мнению эксперта, государство, приступая к финансовой чистке в среде банков и фондов, позаботилось лишь о снижение «социальных издержек», т.е. защитило граждан с небольшими накоплениями. Это локальная мера, которая не решит ключевой проблемы доверия к финансовым институтам, которая все чаще и чаще затрагивает российские домохозяйства. Пока под ударом в основном мелкие и средние участники рынка пенсионных накоплений, однако схожие истории, что и в НПФ «Стратегия», могут проявиться и в других аналогичных учреждениях. Казалось бы, прозрачная отчетность (фонд практически ежегодно показывал доходность на уровне выше официальной инфляции в стране), на деле оказалась блефом. Схожими маркетинговыми инструментами часто пользуются и другие НПФ. По данным портала «Пенсионный эксперт», только в прошлом году ЦБ РФ у пяти крупнейших фондов — «Солнечное время», «Солнце. Жизнь. Пенсия», «Уралоборон, «Адекта-пенсия». Суммарно в их распоряжении было порядка 50 млрд рублей.
Перспективы
На данный момент в пассивах проблемного фонда — страховые взносы работодателей для лиц 1967 года рождения и моложе; взносы по программе государственного софинансирования пенсионных накоплений; средства (или части средств) материнского капитала, направленных на формирование накопительной пенсии; доход, полученный от инвестирования вышеуказанных взносов и средств.
Начиная с даты аннулирования его лицензии, новым страховщиком пострадавших в системе обязательного пенсионного страхования станет Пенсионный фонд России (ПФР). Номинал, то есть сумма взносов, которые уплатили работодатели, без учета инвестиционного дохода, а также средства, уплаченные в рамках Программы софинансирования и сформированные за счёт материнского (семейного) капитала, будут направлены в ПФР из Центробанка России.
НПФ «Стратегия» не успел войти в обязательную с 1 января 2016 года общероссийскую систему гарантирования сохранности пенсионных накоплений, когда в случае отзыва лицензии у фонда выплату возмещений вкладчикам осуществляет госкорпорация Агентство по страхованию вкладов (АСВ), поэтому клиентам НПФ «Стратегия» предстоит трехмесячный период ликвидации фонда.
После анализа финансового состояния НПФ станет ясно, позволят ли его активы восстановить вкладчикам потерянный инвестиционный доход: проценты, начисленные на размещенные средства, и формирующие негосударственное пенсионное обеспечение. При этом после реализации активов «Стратегии» из полученных средств сначала будут произведены возврат денег в ЦБ, выплаты налогов и зарплат сотрудникам фонда, и только потом можно будет говорить о возмещении инвестиционных потерь его клиентам. Если бы «Стратегия» входила в реестр фондов-участников системы гарантирования сохранности пенсионных накоплений, то после реализации активов НПФ все, что оставалось бы свыше гарантируемого номинала, через ПФР направилось бы застрахованным для возмещения потерянного инвестиционного дохода.
Произведение расчетов с вкладчиками «Стратегии» будет осуществляться АСВ на этапе принудительной ликвидации НПФ «Стратегия». Требования о выплате средств пенсионных резервов можно предоставить в письменной форме во временную администрацию по управлению фондом по указанному ранее контактному адресу.
Практика с другими проблемными негосударственными пенсионными фондами показывает, что клиентам чаще всего приходится довольствоваться минимум – средствами, которые им частично компенсирует государство.
История и деятельность фонда
НПФ «Стратегия» является одним из самых старых пенсионных фондов негосударственного типа. Учреждение было основано в 1993 году, с этого момента являлось крупнейшим уральским финансовым институтом. С 2002 года фонд начал участвовать в программе государственного пенсионного страхования. Еще через три года прошел реформирование и начал деятельность в форме акционерного общества.
До момента аннулирования лицензии рейтинговые агентства оценивали деятельность НПФ «Стратегия» высоким (А+) рейтингом надежности, об этом также свидетельствует большое количество клиентов фонда по всей России, а не только в Пермском крае.
По итогам 2014 года в фонд «Стратегия» вошел в тридцатку лучших негосударственных фондов РФ с пенсионными накоплениями более 4 миллиардов рублей и резервами в 2,5 миллиарда. Количество участников на тот момент составляло более 77000 человек, а уже получали пенсионную выплату почти 30000 человек.
Все работа фонда была направлена на накопление и преумножение средств вкладчиков и застрахованных лиц, при этом финансовая информация и отчетность находились в открытом доступе для каждого клиента. Накопленные на лицевых счетах участников средства инвестировались в хозяйственные обществ, банковские депозиты, паевые фонды. Это приносило хорошую доходность, что позволяло приумножать дополнительную прибыль своих клиентов.
Несмотря на это, 16 марта текущего года Центробанк отозвал действующую лицензию у фонда «Стратегия». Среди причин были названы манипулирование рынком ЦБ на торгах, повторное нарушение сроков сдачи отчётности. Приказ № ОД-871 аннулировал лицензию, соответственно, были закрыты все офисы компании, и уже через несколько дней появились первые обращения участников о получении собственных денег.
Банк России аннулировал лицензию у главного пермского НПФ
Вчера Банк России аннулировал лицензию пермского НПФ «Стратегия» и назначил временную администрацию. НПФ неоднократно в течение года нарушал требования по предоставлению информации, установленные законодательством. Регулятор установил факт манипулирования рынком ценных бумаг на торгах на ММВБ в 2013–2015 годах, что позволило завысить стоимость активов и ввести в заблуждение инвесторов. Этот факт, по мнению собеседников „Ъ“, может стать предметом интереса правоохранительных органов.
Вчера Банк России сообщил об аннулировании лицензии на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию АО «Негосударственный пенсионный фонд „Стратегия“». В фонде назначена временная администрация.
В пресс-релизе Банка России сообщается, что НПФ нарушил требования закона «О негосударственных пенсионных фондах», а также требования к распространению, предоставлению или раскрытию информации, предусмотренные федеральными законами. Банк России также сообщил, что установил факт манипулирования рынками паев ЗПИФН «Родные просторы» и облигаций ООО «Ротор», «Жилстрой», «СТП» на торгах ФБ ММВБ в период с января 2013-го по апрель 2020 года. Эти действия были совершены с целью искусственно завысить стоимость активов, находящихся на балансе НПФ, и «свидетельствуют о намерении ввести в заблуждение инвесторов и регулятора относительно цены и ликвидности паев и облигаций для достижения НПФ „Стратегия“ обязательных нормативов путем размещения управляющими компаниями средств пенсионных резервов и инвестирования средств пенсионных накоплений НПФ „Стратегия“ в паи и облигации».
В сообщении ЦБ говорится, что операциях с ценными бумагами участвовали ООО «Ротор», «Жилстрой», «АВК», «Пермьтрансмеханизация», «ТСК-1», «Рентэк», ПАО «Промактив», а также П. В. Романова и Н. А. Иванов. В рамках проверки было установлено, что все перечисленные организации, а также АО «НПФ „Стратегия“» связаны между собой и входят в одну группу юридических лиц — группу , контролируемую несколькими физическими лицами. Физические лица, участвовавшие в торгах паями и облигациями и занимающие разные должности в организациях ГК «Стратегия», состоят между собой либо в родственных, либо в профессиональных связях.
В отношении лиц, принимавших участие в манипулировании рынками, применены меры, в том числе в соответствии с требованиями Кодекса об административных правонарушениях РФ.
• НПФ «Стратегия» был создан в 1993 году на базе НПФ «БИС-Гарант». Фонд стабильно входил в Топ-30 российских НПФ. В 2015 году НПФ был акционирован. По состоянию на 1 октября 2020 года, пенсионные резервы НПФ «Стратегия» составляли 2,6 млрд руб., пенсионные накопления — 4,1 млрд руб., собственное имущество — 6,9 млрд руб. Его клиентами были 78,2 тыс. застрахованных лиц, участниками — 68,7 тыс. человек. 75% акций АО НПФ «Стратегия», по данным «СПАРК-Интерфакс», принадлежит ОАО «Управляющая компания „Стратегия“», которое, в свою очередь, подконтрольно ООО «СТП» и близким Петра Пьянкова. НПФ «Стратегия» не вошел в систему гарантирования пенсий.
В течение трех месяцев все обязательные пенсионные накопления будут переданы в Пенсионный фонд РФ, и в дальнейшем его участники смогут принять решение — перевести накопления в другой негосударственный пенсионный фонд либо остаться в ПФР. Поскольку НПФ «Стратегия» не был участником системы гарантирования пенсий, обязательные пенсионные накопления будут компенсироваться за счет средств Банка России, поясняет генеральный директор Наталья Смирнова. «Все, что было дополнительно перечислено в НПФ — в рамках госпрограммы софинансирования или за счет средств материнского капитала, тоже будет передано в ПФР. Утерян может быть только инвестиционный доход, если у НПФ после отзыва денег нет имущества для его компенсации».
Гендиректор консалтинговой Сергей Околеснов сообщил, что проблемы могут возникнуть у тех пенсионеров, которым НПФ «Стратегия» платит добровольную пенсию. После отзыва лицензии Агентство по страхованию вкладов определяет, достаточно ли пенсионных резервов и собственных средства Фонда для того, чтобы организовывать выплаты вкладчикам и участникам НПФ. «Вполне вероятна ситуация, когда денег на всех не хватит. Был случай, когда группа НПФ «Европейский» (группа БИН) приняла обязательства по выплате пенсий лишенного лицензии НПФ «Подольский», то есть взяла на себя все риски, связанные с тем, что денег не хватит», — поясняет он. Господин Околеснов отметил, что впервые встречает такую формулировку со стороны ЦБ: «В прошлом году лицензии были отозваны у 19 НПФ, ни один из них не был обвинен в манипулировании при торгах на бирже. Не исключено, что материалы проверки Банка России будут переданы в правоохранительные органы».
Застрахованные лица смогут узнать о том, что происходит с их накоплениями, из сообщений Банка России, а также в личном кабинете на сайте госуслуг.
Надежда Емельянова
