Долги «Газпрома» погасили деньгами пенсионеров

Формально через ряд структур Гавриленко принадлежит 65% в этих фондах. Но контролирует он их не в одиночку, а вместе с «Газфондом», корпоративным фондом работников газовой промышленности с активами порядка 390 млрд рублей. Два ключевых человека в этой пенсионной империи — Юрий Шамалов и Анатолий Гавриленко — младший. Первый уже более десяти лет возглавляет НПФ «Газфонд», второй — УК «Лидер», управляющую почти 95% активов этого фонда. А конечными бенефициарами этой пенсионной империи, как выяснил Forbes, являются Юрий Ковальчук и его партнеры. Под их контролем находится четверть пенсионного рынка, объем которого в прошлом году превысил 3,1 трлн рублей.

Как распределяются роли? «Гавриленко-старший мало занимается управлением, — рассказывает источник, знакомый с системой принятия решений в пенсионной группе. — В основном все вопросы, касающиеся операционного контроля, лежат на его сыне, на «Лидере», по сути, замкнута вся пенсионная группа. При этом сама система зарегулирована настолько жестко, что за согласованием едва ли не каждой цифры «бегают» к Шамалову».

Инвестирование активов НПФ осуществляется с помощью управляющих компаний, аффилированых друг с другом. Это, во-первых, сам «Лидер» и управляющие и «ТКБ Инвестмент Партнерс» Гавриленко-старшего. А во-вторых, целый ряд УК, собранных под одной крышей в скромном торговом на Варшавском шоссе: «Партнер», «Перспектива-финанс», «Северянка» и «Прогрессивные инвестиционные идеи». В «Аэробусе» также расположены московские офисы «Газфонда» и «Лидера».

На основании выписок о составе активов фондов Forbes разбирался, куда и как инвестируются средства, собранные в пенсионной империи «Газфонда».

НПФ Газфонд: вход в личный кабинет

Для авторизации следует использовать адрес электронной почты и придуманный пароль. В случае, если пользователь забудет пароль от аккаунта, потребуется:

1. На странице авторизации щелкнуть по «Забыли пароль?»
2. Указать номер СНИЛС, номер мобильного телефона и веб-адрес личного ящика электронной почты;
3. Ввести расположенные на антиспам-изображении символы и щелкнуть по «Оправить».

Ссылка на сброс забытого пароля будет оправлена на привязанный к аккаунту e-mail.

Функционал личного кабинета

• корректировать анкету с персональными данными;
• формировать отчёты о пополнениях сберегательного счёта;
• дистанционно подавать те или иные заявления в фонд;
• связываться со службой поддержки клиентов для решения проблем и получения дополнительных консультаций.

Все функции личного кабинета сгруппированы в специальные разделы, благодаря чему пользователь сможет без труда найти нужный инструмент. Минималистичный дизайн интерфейса включает в себя .

Как забрать пенсионные накопления у Газфонда.

Для назначения выплаты пенсионных накоплений необходимо подать соответствующее заявление и необходимые для назначения выплаты документы в АО «НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления».

Заявление может быть подано: лично;

через законного представителя (опекун, попечитель);

через доверенное лицо.

К заявлению обязательно прилагаются подлинники или нотариально заверенные копии (в соответствии с Постановлением Правительства Российской Федерации № 1048 от 21 декабря 2009 г.):

документов, удостоверяющих личность, возраст и место жительства застрахованного лица (место пребывания);

документов, удостоверяющих личность и место жительства законного представителя (место пребывания) или доверенного лица, а также документов, подтверждающих их полномочия;

страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования застрахованного лица;

справки территориального органа ПФР, подтверждающей получение (право на получение) застрахованным лицом страховой пенсии по старости, с указанием даты назначения (возникновения права) и размера пенсии. Данную справку необходимо получить в территориальном органе ПФР.

К заявлению также необходимо приложить распечатку банковских реквизитов с указанием номера лицевого счета застрахованного лица для перечисления пенсионных накоплений.

Виды выплат за счет средств пенсионных накоплений

1 июля 2012 года вступил в силу Федеральный закон от 30 ноября 2011 года № 360-ФЗ «О порядке финансирования выплат за счет средств пенсионных накоплений», который предусматривает следующие виды выплат за счет средств пенсионных накоплений:

Единовременная выплата;

Срочная пенсионная выплата;

Накопительная пенсия;

Выплата правопреемникам.

Единовременная выплата

Единовременная выплата — это разовая выплата всех пенсионных накоплений застрахованного лица, учтенных на пенсионном счете накопительной пенсии.

На получение единовременной выплаты имеют право:

1. Лица, получающие страховую пенсию по инвалидности или по случаю потери кормильца либо получающие пенсию по государственному пенсионному обеспечению, которые при достижении общеустановленного пенсионного возраста (мужчины — 60 лет, женщины — 55 лет) не приобрели право на страховую пенсию по старости из-за отсутствия необходимого страхового стажа или количества пенсионных баллов; ВНИМАНИЕ! Застрахованные лица, реализовавшие право на получение средств пенсионных накоплений в виде единовременной выплаты, вправе вновь обратиться за осуществлением единовременной выплаты не ранее чем через 5 лет со дня предыдущего обращения за выплатой средств пенсионных накоплений в виде единовременной выплаты. Единовременная выплата не осуществляется лицам, которым ранее была установлена накопительная пенсия.

2. Лица, у которых при возникновении права на установление страховой пенсии по старости (в т.ч. досрочно), размер накопительной пенсии составляет 5% и менее по отношению к размеру страховой пенсии по старости с учетом фиксированной выплаты к страховой пенсии по старости и размера накопительной пенсии. Размер накопительной пенсии рассчитывается на дату ее назначения.

Срочная пенсионная выплата

Срочная пенсионная выплата — это ежемесячная выплата пенсии в течение определенного застрахованным лицом срока, который не может быть менее 10 лет, при возникновении права на установление страховой пенсии по старости (в т.ч. досрочно).

На получение срочной выплаты имеют право лица, формирующие накопительную пенсию за счет:

1) участия в Программе государственного софинансирования пенсии, а именно:

— дополнительных страховых взносов, перечисленных застрахованным лицом лично;

— дополнительных взносов работодателя, уплачиваемых им в пользу застрахованного лица;

— взносов государства на софинансирование формирования пенсионных накоплений;

— дохода от инвестирования всех выше указанных средств;

2) направления средств (части средств) материнского капитала на формирование накопительной пенсии, включая доход от их инвестирования.

Лицо, формирующее вышеперечисленным образом накопительную пенсию, при возникновении у него права на назначение страховой пенсии по старости может по своему выбору получить вышеперечисленные средства пенсионных накоплений:

— в виде срочной пенсионной выплаты. Период выплат застрахованное лицо определяет самостоятельно, но не менее 10 лет.

ИЛИ

— в виде пожизненных пенсионных выплат в составе накопительной пенсии.

Для застрахованных лиц, воспользовавшихся правом получения срочной пенсионной выплаты, предусмотрен особый порядок выплаты пенсионных накоплений правопреемникам. В случае смерти застрахованного лица после назначения срочной выплаты, правопреемники вправе получить остаток средств на пенсионном счете, за исключением средств материнского капитала, направленного на формирование накопительной пенсии, который подлежит выплате отцу ребенка (усыновителю) или несовершеннолетним детям (если нет отца), если дети являются несовершеннолетними или студентами дневных отделений ВУЗов в возрасте до 23 лет включительно.

Регистрация в личном кабинете

Чтобы создать личный аккаунт в системе, вкладчику потребуется открыть сайт «Газфонда» (https://gazfond.ru), нажать на расположенную в верхнем правом углу ссылку на «Кабинет клиента» и выбрать раздел «Регистрация». Далее будет необходимо:

1. Ознакомиться с положениями политики конфиденциальности и дать согласие на обработку персональных данных.
2. Указать адрес личной электронной почты.
3. Проверить ящик e-mail на наличие письма от «Газфонда», в котором должна содержаться ссылка на регистрационную анкету.
4. Ввести на отобразившейся странице такие персональные данные, как: • фамилия, имя и отчество; • дата рождения; • серия, номер и место выдачи паспорта гражданина РФ.
5. Щелкнуть по экранной клавише «Направить запрос» и дождаться обработки анкеты. Когда предоставленные физическим лицом сведения будут проверены сотрудником «Газфонда», на указанный ранее мобильный номер придёт одноразовый код доступа к личному кабинету. Введя этот код доступа, пользователь сможет самостоятельно придумать пароль от учетной записи.
6. Загрузить на сервер отсканированные копии СНИЛС и паспорта.
7. Дождаться активации личного кабинета.

Важно заметить, что активация пользовательского аккаунта сотрудником частного пенсионного фонда может занять несколько дней.

Фонд для банка

В 2020 году «Газфонд» выделил бизнес по управлению пенсионными накоплениями и передал его в группу Гавриленко. Требования Банка России к инвестиционной политике фондов, работающих только с корпоративными пенсиями, гораздо мягче чем к НПФ, занимающимся обязательным пенсионным страхованием. Это наглядно демонстрирует структура активов «Газфонда». В конце 2020 года 137 млрд рублей были вложены в акции трех , «ГАЗ-Тек» и «Газ-Сервис». Акции этих компаний еще на 23,3 млрд рублей принадлежали «Газфонду» через ЗПИФ «Стратегические активы» под управлением УК «Агана».

Чем занимаются компании, в которые вложено почти 50% активов «Газфонда»? Согласно их годовой отчетности они являются собственниками акций «Газпромбанка», всего на 135,7 млрд рублей по итогам 2020 года. Это соответствует примерно 43,5% уставного капитала третьего по размеру российского банка. Директор по корпоративным рейтингам RAEX Павел Митрофанов полагает, что сложная схема с «упаковыванием» акций банка в ЗПИФ и технические , «ГАЗ-Тек» и «Газ-Сервис») может заключаться в том, чтобы не отражать Газпромбанк в отчетности «Газфонда» «в полный рост». «Иначе это будет отчетность уже не фонда с 300 млрд рублей активов, а банка с 5 трлн рублей активов», — говорит Митрофанов.

Всего «Газфонду» принадлежит 49,6% Газпромбанка, более 80% бумаг — в доверительном управлении у «Лидера». Юрий Шамалов и Гавриленко-младший входят в совет директоров банка. Возможно, в 2014 году они участвовали в обсуждении кредита, который помог младшему брату Юрия Шамалова Кириллу стать миллиардером. Тогда Кириллу Шамалову, которого СМИ также называют зятем президента Владимира Путина, понадобились деньги на выкуп у миллиардера Геннадия Тимченко 17% в компании СИБУР. Банк нового заемщика одобрил. Кирилл Шамалов рассказывал, что СИБУР для сделки оценили более чем в $10 млрд, соответственно занять в Газпромбанке он мог не менее 60 млрд рублей.

Также в ЗПИФах, в которые инвестирует «Газфонд», есть крупные пакеты акций «МОЭСК», «Газпрома», РКК «Энергия» и . Ключевым активом последнего выступает одноименный гостинично-выставочный комплекс на Краснопресненской набережной. Скупкой акций ЦМТ с 2006 года занимался «Алор», в 2008 году Гавриленко-старший оценивал пакет в 18%.

Кроме того, около 48 млрд рублей средств «Газфонда» было вложено в три закрытых ПИФа недвижимости: «Перспективные инвестиции», «Новые горизонты» и «Электрон». Все три — под управлением УК «Прогрессивные инвестиционные идеи». В УК отказались раскрывать активы этих фондов, сославшись на то, что они предназначены только для квалифицированных инвесторов. Но можно предположить, что в них. Так, в отчетности «Газфонда» за 2020 год в числе дочерних компаний указаны девелоперская и гостиничные бизнесы «Сочи-Бриз» и «Истра Менеджмент». Согласно СПАРК, их совладельцем выступают именно «Прогрессивные инвестиционные идеи».

Мобильное приложение

«Газфонд» разработал специальное мобильное приложение для внештатных агентов, занимающихся рекламой компании и увеличением ее клиентской базы. Загрузить программу можно в магазинах App Store и Google Play. После установки приложения агенту потребуется сфотографировать свои СНИЛС и гражданский паспорт и дождаться одобрения доступа от сотрудников пенсионного фонда.

Фирменного приложения для вкладчиков не существует. Клиенты фонда могут авторизироваться в личном кабинете со смартфона только при помощи мобильного браузера.

Долги «Газпрома» погасили деньгами пенсионеров

«Газпром», отрезанный от международных рынков капитала в результате газового спора с Украиной, обратился к пенсионным накоплениям россиян накануне крупных выплат по внешнему долгу. Во вторник компания второй раз с начала года вышла на российский долговой рынок и заняла 40 млрд рублей. Инвесторам было предложено 3 выпуска облигаций — 15-летние на 10 млрд рублей и два транша 30-летних бумаг по 15 млрд рублей каждый.

Крупные западные инвесторы фактически проигнорировали размещение. «Дочки» европейских банков выкупили 3-4% бумаг (вложив не более 1 млрд рублей), сообщил ТАСС Эдуард Джабаров — директор отдела российского долгового рынка Sberbank CIB, который выступал организатором выпуска.

Почти всю сумму — около 32 млрд рублей — «Газпром» одолжил из пенсионных накоплений россиян. 80% облигаций, по словам Джабарова, скупили управляющие компании негосударственных пенсионных фондов.

На эти деньги изначально делал ставку «Газпром». «Мы ориентировались на те пенсионные средства, которые попали в частные НПФ после апрельского трансферта», — сообщил Джабаров.

«Фактически весь апрель и май рынок был закрыт, в июне в основном банки размещались. Поэтому те пенсионные деньги, которые инвестировались в ОФЗ и на депозиты, мигрировали в эти выпуски «Газпрома», — добавил он.

Средства понадобились газовой монополии накануне крупных выплат по внешнему долгу, напоминает Bloomberg.

В среду, 25 июля, компании нужно погасить займ на 900 млн евро (1,05 млрд долларов). Полученные от размещения средства (544 млн евро по курсу) могут покрыть 60% необходимой суммы.

Изначально «Газпром» намеревался рефинансировать этот долг на Западе: на июнь было запланировано размещение еврооблигаций в британских фунтах. Но его пришлось отменить из-за решения Стокгольмского арбитража, обязавшего «Газпром» заплатить 2,6 млрд долларов «Нафтогазу Украины».

После того, как активы «Газпрома» были арестованы в Швейцарии и Нидерландах и аналогичное разрешение дал Высокий суд Лондона, возник риск, что средства, которые привлечет «Газпром», сразу же будут заморожены, объяснял ранее источник «Интерфакса», близкий к компании.

Вариантов занять за рубежом у «Газпрома» сейчас нет, сказал Bloomberg управляющий директор по брокерским операциям Septem Capital в Москве Игорь Лаухин: «Угроза санкций и общая геополитика не дают возможности привлекать (деньги) на внешнем рынке».

В результате под ударом оказался рекордный в истории «Газпрома» план внешних займов, за счет которых холдинг намеревался финансировать строительство трубопроводов в Китай, Турцию и в обход Украины.

Компания планировала привлечь 417 млрд рублей, или треть от суммы, необходимой на капитальные стройки (1,2 трлн рублей).