Обзор НПФ Транснефть: развод или нет + реальные отзывы вложивших

Здравствуйте, уважаемые читатели.

В свете последних событий вокруг пенсионной реформы остро стоит вопрос о том, как обеспечить себе безбедную старость. Его решение не стоит откладывать в долгий ящик. Один из вариантов отложить на старость – инвестировать в НПФ.

Лидирующие позиции в этом сегменте занимает негосударственный пенсионный фонд «Транснефть». Чтобы ознакомиться с его предложениями и нормативными документами, проще всего перейти на официальный сайт НПФ «Транснефть».

О фонде

К завершению 2020 года такой вид пенсионных выплат получали свыше 24 тысяч человек. Формирование пенсионных сбережений в фонде доступно для всех желающих. Пенсионное обеспечение складывается из ОПС и НПО.

При заключении договора на негосударственное обеспечение пенсией с АО «НПФ «Транснефть» клиенту предоставляются определенные возможности:

• Определения частоты внесения взносов, т.е. их периодичности;
• Установления или изменения размера таких взносов;
• Изменения периодичности начисления негосударственных выплат (сокращение или увеличение);
• Приостановления или возобновления выплат без расторжения договора.

Важно! Если деньги по договору НПО вносятся клиентом в свою пользу, они не облагаются НДФЛ.

Суть деятельности пенсионного фонда «Транснефть» заключается в формировании на персональном счете клиента определенной суммы ко времени его выхода на пенсию. Это позволяет оформить пожизненные выплаты либо срочный режим получения негосударственной пенсии.

Деятельность

Свою деятельность организация осуществляет по адресу г. Москва, ул. Щипок, д.5/7, стр.2,3.

Первоначально основной задачей фонда было оказание услуг по пенсионному обеспечению дочерних компаний “Транснефть” и иных физических лиц. В июле 2020 года он преобразован в НПФ “Транснефть”. Выплаты пенсионерам начались с 2004 года, а уже к концу 2014 цифра перевалила отметку в 18 тысяч человек. Сейчас организация открыта для любого гражданина, выбравшего АО “Транснефть” для пенсионных накоплений.

В своей работе АО использует целый перечень пенсионных технологий:

• аккумулирует взносы;
• размещает пенсионные резервы;
• проводит учет обязательств;
• производит выплаты негосударственных пенсий.

Для обеспечения деятельности разработаны нормативные документы: пенсионные и страховые правила. Первые являются основой для организации работу по негосударственному пенсионному обеспечению. Эти правила утверждены Советом фонда и регламентируют порядок и условия выполнения их обязательств. Страховые правила отвечают за выполнение обязательств по заключенным договорам пенсионного страхования.

Официальный интернет-сайт

На официальном сайте НПФ «Транснефть» https://npf-transneft.ru представлена полная информация о данной организации: учредителях, структуре, политике в инвестиционной сфере, управляющих компаниях. Здесь можно найти данные о финансовых показателях, ежегодную отчетность и данные по вопросам, которые чаще всего задают пользователи.

Ресурс содержит схемы и документацию по добровольному пенсионному обеспечению, а также особенностям ОПС:

• Накоплениях граждан;
• Переводе денег в фонд;
• Вариантах обеспечения;
• Передаче сбережений иному страховщику;
• Выплате средств, в том числе правопреемникам.

Для юридических лиц разработаны специальные схемы, соответствующие законодательству. За счет корпоративных программ фонда работодатель может обеспечить сотрудникам достойный уровень пенсий в виде прибавки к государственным выплатам.

Личный кабинет

Для большего комфорта при использовании фонда, на оф. сайте имеется личный кабинет, в котором вы можете зарегистрироваться и выполнять множество функций и действий. Чтобы это сделать, следует создать логин, придумать пароль и зарегистрировать аккаунт. Информация о доходности строго конфиденциальна и представлена исключительно в личном кабинете.

Возможности

Возможности – в личном кабинете вы сможете отслеживать события и действия, которые происходили со средствами и накоплениями. Также возможно проверять баланс средств и остаток, просматривать статистику роста прибыли.

Как узнать свои накопления?

Как узнать свои накопления – для получения информации касательно накопительной части, нужно зайти в личный кабинет, набрав логин и пароль, нажать на вкладку с накоплениями и получить необходимую информацию.

Корпоративная пенсия «Транснефть»

Размер корпоративной пенсии «Транснефть» невозможно рассчитать заранее. Показатель зависит от времени присоединения работника к соответствующей программе, продолжительности его трудового стажа, длительности перечисления средств в фонд, а также выбора системы. Сотрудникам предлагаются три варианта: сберегательный, страховой, накопительный.

Свою роль играет и уровень дохода работника. Обеспечение составляет порядка 40% от уровня оплаты труда на последнем месте работы. Периодически уровень обеспечения приводится в соответствии с актуальным прожиточным минимумом. Такой процесс называется индексацией.

Негосударственный пенсионный фонд «Транснефть» предлагает высокий уровень обеспечения, в том числе по старости. Минимальный размер выплат составляет 1 000 рублей. Квалифицированные работники могут рассчитывать на более существенные суммы.

Для увеличения размера выплат сотрудник по собственной инициативе перечисляет средства в НПФ в выбранном объеме.

Полезно знать! Пенсионные взносы вносятся в фонд только в российских рублях. Вкладчик может заключить договор в свою пользу либо в пользу других лиц.

Отзывы

Отзывы клиентов соответствуют рейтингу компании и подтверждают ее надежность. Бывший сотрудник Михаил пишет, что 37 лет отработал в самой компании, и получает хорошую в денежном эквиваленте пенсию. Эдуард пишет:

Серьезный фонд. И это естественно, так как учредила его , которая имеет хорошего учредителя. А главное, показывает серьезную доходность и более надежен, чем Пенсионный фонд.

Александр советует безоговорочно доверять фонду, так как он имеет множество наград, по количеству которых иные НПФ проигрывают. Сам он уже получает здесь пенсию без задержек, но вот уровень доходности оценивает как 0,9%.

Не очень доволен сотрудничеством с АО Сергей, но это правила документооборота:

В кадрах дали список с необходимыми бумагами. Документы обязательно заверяются у нотариуса, что является дополнительными тратами. Часть и так небольшой суммы только на них истратишь.

Ульяна была удивлена низкой доходности фонда в 2011, но это было связано с резким падением цен на акции и ценные бумаги АО.

Если Вы выбираете пенсионный фонд, обязательно посмотрите видео ниже и решите, подходит ли «Транснефть» под критерии.

Рейтинг надежности и доходность «Транснефть»

РА «Эксперт» подтвердило рейтинг по надежности фонда на уровне «А++» при стабильном прогнозе. Это максимальный показатель, свидетельствующий о высокой надежности.

Правда, в 2020 году этот рейтинг был отозван из-за истечения периода действия. НПФ отказался от актуализации данных.

Доходность «Транснефти» к концу марта нынешнего года была равна 1,79% по ОПС, такие данные предоставил Центробанк. Выплаты пенсий составили 5 861,20 рублей. По негосударственному обеспечению к той же дате уровень доходности достиг 3,35%. Пенсионные выплаты составили 698252,30599 рублей.

Высокие рейтинги и доходность во многом обусловлены достойным профессиональным уровнем управляющих.

К тому же «Транснефть» представляет собой группу компаний, владеющих примерно 50-ю предприятиям в разных экономических сферах.

Соответственно, у фонда есть возможность диверсифицировать инвестиции, вкладывая средства в неоднородные группы. Это позволяет минимизировать риски потерь сбережений клиентов НПФ.

Раскрытие информации

Главным критерием при выборе страховщика, для накопления пенсии становится его надежность и стабильность, на них влияют такие показатели, как доходность (насколько грамотно размещаются собранные средства), количество лиц, пользующихся услугами и объем хранимых накоплений. Чем выше указанные данные, тем больше вероятность успешного сотрудничества с компанией.

Рис.1. Рекламный баннер общества

Доходность АО «НПФ «Транснефть»

В компании применяют 2 схемы заработка на размещённых средствах: инвестиции или размещение средств в других финансовых учреждениях.

Таблица 2. Динамика роста всех видов доходности компании с 2013 по 2020 годы. Источник: официальный сайт

График 1. Доходность в динамике. Источник: официальный сайт

Количество клиентов

В фонд входят застрахованные лица и другие участники фонда.

Таблица 3. Количество участников 2011-2018 гг.

График 2. Динамика численности клиентов фонда за период 2011-2018 гг. (1 квартал). Источник: официальный сайт

Объем резервов и накоплений

Показатель, который говорит о том, сколько средств было размещено в фонде от клиентов за весь период. В «Транснефть» применяются 2 вида привлеченных сумм: пенсионные накопления (формируются от обязательного страхования) и резервов (от негосударственного пенсионного обеспечения).

Таблица 4. Суммы размещенных средств в Фонде. Источник: официальный сайт

График 3. Динамика накоплений 2011-2018. Источник: официальный сайт

Как заключить договор с обществом по ОПС

Чтобы перевести страховые взносы в компанию, застрахованному лицу потребуется заключить соответствующий договор одним из методов:

• посетить Фонд лично с оригиналами своих документов;
• посредством передачи подписанного Договора (обязательно поставить отметку в п. 43 об ознакомлении с Правилами), согласия на передачу и обработку данных, анкету физического лица установленной формы.

Документы, необходимые для заключения договора:

• паспорт;
• страховое свидетельство на ОПС;
• свидетельство о постановке на налоговый учет (ИНН) – при наличии.

Внимание! При подаче документов в НПФ посредством почтового отправления документы клиента должны быть заверены в установленном порядке либо нотариусом, либо лично владельцем с проставлением собственноручной подписи.

Рис.3. Процесс подписания договора

После заключения договора участник должен до 31 декабря текущего года передать заявление о намерении перехода на обслуживание в АО «НПФ «Транснефть» до конца текущего календарного года.

Датой вступления договора в силу считается день, когда ранее накопленная пенсия по ОПС застрахованного лица будет перечислена от бывшего страховщика или ПФР на счет лица в «Транснефть».

Важно! Застрахованный имеет право обратиться с заявлением о смене страховщика не чаще одного раза в год, при условии, что еще не были поданы документы на установление выплат.

Акционерное общество «Негосударственный Пенсионный Фонд «Транснефть»

Размер корпоративной негосударственной пенсии рассчитывается Фондом с применением актуарных расчетов, исходя из срока выплаты, размера начисленных пенсионных выплат, указанных Вкладчиком в распорядительном письме, наличия денежных средств на солидарном или именном пенсионном счете.

После получения всех необходимых для решения вопроса о назначении пенсии документов и при наличии необходимых пенсионных оснований Фонд принимает решение о назначении Участнику корпоративной негосударственной пенсии с даты, указанной Вкладчиком в распорядительном письме о назначении Участнику корпоративной негосударственной пенсии.

Правовая помощь

Бывшие сотрудники также получают материальную помощь в случае утраты имущества от кражи или другого бедствия, ежегодную помощь на оздоровление, выплаты к юбилейным датам и праздничным дням, ежегодную компенсацию расходов на отдых, помощь на медицинские нужды. «Лукойл», «Роснефть», «Россети», занявшие 3-е, 4-е и 5-е места соответственно имеют приблизительно равный набор привилегий. Компании выплачивают единовременное пособие выходящему на пенсию работнику; предоставляет регулярную материальную помощь неработающим пенсионерам, не получающим негосударственную пенсию от организаций; сохраняют право на медицинскую страховку. Сотрудники «Лукойла», получившие инвалидность из-за несчастного случая на производстве, могут рассчитывать на материальную и организационную поддержку протезирования за рубежом при отсутствии возможности для этого в России.

Как правило, корпорации устанавливают стаж в 10 – 15 лет в качестве минимального предела на назначения ведомственной выплаты. Размер корпоративной пенсии Необходимо понимать, что объем содержания, в первую очередь, зависит от размера дохода по месту работы. Ведь чем больше выплаты работнику, тем больше средств работодатель перечисляет в негосударственный пенсионный фонд.

Пенсионные накопления: Корпоративные пенсионные программы на базе НПФ

Количество участников корпоративных пенсионных программ, к сожалению, практически с того времени не растет, а количество застрахованных в рамках ОПС растет быстрыми темпами и уже почти в два раза превышает количество участников корпоративных пенсионных программ.

«Я проработал в министерстве путей сообщения более 15 лет, а затем перешёл в другое предприятие, тоже связанное с железнодорожными перевозками и работал там в качестве машиниста тепловоза. В настоящее время у работников Российских Железных дорог повышенная пенсия. Могу ли я тоже её получать. Если могу, то как это мне сделать?»

Апелляционное определение СК по гражданским делам Тюменского областного суда от 20 января 2020 г

Судом постановлено вышеуказанное решение, с которым не согласен истец Петрикеев В.Я., в апелляционной жалобе просит решение суда отменить и принять по делу новое решение об удовлетворении исковых требований, считая, что судом неверно применены нормы материального и процессуального права. Как и в первой инстанции, ссылается на необходимость применения по делу положений Федерального закона от 27 мая 1998 г. N 76-ФЗ «О статусе военнослужащих». Выражает несогласие с выводом суда о невозможности применения по делу норм трудового законодательства, поскольку основания для начисления пенсии возникли еще в то время, когда стороны находились в трудовых отношениях. Находит требования локальных нормативных актов ответчика о необходимой продолжительности стажа работы в районах Крайнего Севера для применения районного коэффициента при назначении корпоративной пенсии противоречащими нормам федерального законодательства, которые предусматривают в качестве условия для применения районного коэффициента при исчислении трудовой пенсии только сам факт проживания пенсионера в соответствующей местности. Отмечает, что получение им пенсии по выслуге лет не может служить препятствием для применения норм Федерального закона от 27 мая 1998 г. N 76-ФЗ «О статусе военнослужащих» при назначении корпоративной пенсии. Вопреки выводам суда, считает себя имеющим право требовать с ответчика компенсации на санаторно-курортное лечение, который в течение всего периода трудовых отношений уклонялся от предоставления ему такой гарантии.

Виды пенсионных продуктов

Акционерное общество «НПФ «Транснефть» предлагает своим клиентам программы добровольного, обязательного и корпоративного пенсионного страхования, каждая из которых имеет свои схемы.

Рис.2. Накопление пенсии – это важно

Таблица 6. Продукты пенсионного страхования

Для справки! Определившись с выбором НПФ и пенсионной программы, застрахованному лицу необходимо заключить договор с компанией и подать заявление в ПФР.

Статистика по доходности